摘要
近年来，我国银行业同业竞争日趋激烈，虽然监管部门的监管力度不断加大，但银行业金融机构因合规风险控制不力导致的案件仍然频发，并在资金、声誉等方面对银行业运行带来负面影响。巴塞尔委员会在2005年出台《合规与银行内部合规部门》，并提出合规风险管理的十项原则。我国银监会在2006年也颁布了《商业银行合规风险管理指引》，该项制度也被列为银行业合规风险管理的核心制度，要求包括农合机构在内的各银行业金融机构按照该项指引要求完善合规风险管理工作。 从国内情况看，农村合作金融机构合规风险尤为薄弱，一方面，农村合作金融机构网点体系极其庞大、员工数量众多，且员工整体素质相对其它银行机构而言偏低，合规管理难度很大;另一方面，农村合作金融机构与大型银行及股份制商业银行相比，经营管理的基础比较薄弱。因此，研究对农合机构合规风险管理的研究将对其稳健、可持续发展具有重要的现实意义。 在梳理了当前国内外对商业银行合规风险管理相关研究的基础上，本文以浙江省丽水市9家农合机构为例，从制度体系建设、合规风险管理组织及人员配备情况、合规风险管理工作开展情况及面临的形势等方面分析了当前合规风险管理的现状，并基于此对当前农合机构的合规风险管理存在的问题进行了探究，认为在制度体系、组织架构、内部监督、文化建设四个方面存在不足，制约了合规风险管理工作的有效开展。在此基础上，提出了加强农合机构合规风险管理的方式方法，即从制度体系、组织架构、内部监督、合规文化、监管推动五个方面进一步完善农合机构的合规风险管理体系建设，推动其持续、有效合规经营。
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