澳洲超级年金产品设计分析

杜邢晔 ¹杜和 ²李声薇¹

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作者信息

1. 对外经济贸易大学国际发展合作学院
2. 对外经济贸易大学保险学院
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摘要

澳洲超级年金是澳洲最大的养老金基金之一,其业务架构由会员服务、投资管理和公司中后台业务组成,产品设计是其吸引会员的关键.本文根据官方最新数据,系统地介绍了澳洲超级年金的产品设计分析,包括账户设置、支取规定、投资选择、费用收取、税收安排、投资业绩,以及超级年金账户设计和税收安排,通过比较分析TTR账户和CI账户的投资成本和业绩表现,归纳出澳洲超级年金投资多样化、行政费用低、会员参与差别化、渐进性的投资组合设计等特点,对我国个人养老金产品设计及顶层制度设计具有一定参考意义.

关键词

个人养老金/账户设置与支取规定/投资选择/费用收取/税收安排/投资业绩

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出版年

2024

保险理论与实践

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