湖北农村金融研究2012，Issue(11) ：46-47.

反洗钱客户风险等级分类管理的作用

周凤鸣
湖北农村金融研究2012，Issue(11) ：46-47.
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反洗钱客户风险等级分类管理的作用

周凤鸣1
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  • 1. 农行湖北分行
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摘要

洗钱风险管理的现实意义金融机构的洗钱风险来自内外两个方面。其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户（交易对手）风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。而客户风险等级分类管理有两层含义,一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。

关键词

客户身份/风险等级/分类管理/反洗钱/尽职调查/金融机构/风险管理/洗钱风险

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出版年

2012
湖北农村金融研究
中国农业银行湖北分行 湖北省农村金融学会

湖北农村金融研究

影响因子：0.082
ISSN：1003-7101
被引量2
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