目前,我国正处于供给侧结构性改革和新旧经济体制的转换时期,面对外部世界经济环境的复杂变化,近两年国内屡屡报出金融风险事件.人民银行、银保监会等监管机构多次提出"预防金融风险""加强管控措施"等要求,频繁下发各种监管通知文件,定期、不定期地进行各种现场、非现场的常规检查和专项报备等,由此可以看出,中国金融业进入了严监管期.金融企业在强监管模式环境下,如何进行内部控制管理,及时化解并防范金融风险,保持合规稳健发展至关重要.本文在分析金融企业的内部控制及风险防范的重要性基础上,探讨了我国金融企业内部控制现状和存在的问题,并有针对性地提出了加强我国金融企业内部控制的对策措施,包括:首先要加强金融企业内部控制环境的建设,包括完善内控文化氛围、董事会和监事会的工作机制、建立有效的内部控制激励机制;其次,进一步完善内部控制体系,包括制度流程的建设、修订和执行;然后,建立健全风险识别和评估体系,及时监测并预警;最后,持续完善信息系统建设,提高沟通效率等,以期为金融业全面风险管理实践提供经验参考.
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