中国建设银行资产负债期限结构错配问题分析

扫码查看

原文链接

NETL
NSTL
万方数据

中文摘要：近年来,随着利率市场化的进程不断推进,商业银行存款活期化与贷款中长期化的趋势越来越明显,导致商业银行的资产来源短期化与资产运用长期化的矛盾尤为突出,从而出现了"短存长贷"的现象,然而商业银行的资产负债期限结构管理并没有起到很好的防范风险的作用,流动性风险时有发生.再反观我国对流动性风险的防范措施,我国商业银行的经营管理中缺乏对流动性风险的刚性约束,对流动性风险的管理比较随性.本文根据中国建设银行的实际情况与我国的经济环境的真实变化对其资产负债期限结构错配进行研究,并给出相关建议.

作者：

刘建亚

展开 >

作者单位：

四川大学经济学院,四川成都610000

关键词：

利率市场化资产负债期限结构错配流动性风险

出版年：

2019

商情

河北省消费时尚文化传播中心

商情

ISSN：1673-4041

年,卷(期)：2019.(13)

参考文献量2