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中国居民财务杠杆率的动态特征分析

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在梳理现有居民部门杠杆率测度方法的基础上,从GDP、可支配收入和存贷款口径三个角度测度了中国居民财务杠杆率,通过不同口径指标的综合对比分析中国居民财务杠杆率的动态特征.利用Dagum基尼系数分解、Kernel核密度估计和Markov链转移概率矩阵,分析了2015-2022年中国居民财务杠杆率的空间分异情况和动态演进趋势.研究发现:样本观察期内中国居民财务杠杆率水平整体有所提升,呈现南高北低的空间分布情况;内部总体差异逐渐减小,以组间差异为主要差距来源;同时会受到空间交互效应的影响,表现出一定程度的空间集聚现象.最后从政府和金融管理机构的角度出发,提出一系列的对策建议,助力稳定居民金融杠杆率,协调各地区加杠杆进程,促进国民经济健康可持续发展.

朱晨、何启志

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浙江工商大学 统计与数学学院,浙江 杭州 310018

居民财务杠杆 Dagum基尼系数 Kernel核密度 Markov概率转移矩阵

国家社会科学基金项目教育部人文社会科学研究规划基金项目

21BTJ00220YJA790021

2024

统计与管理
河北省统计科学研究所

统计与管理

CHSSCD
影响因子：0.269
ISSN：1674-537X
年,卷(期)：2024.39(6)
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